На основателя крупнейшей сети ломбардов "Доверие" завели уголовное дело по инициативе его партнеров

В крупнейшей петербургской сети ломбардов «Доверие» с годовым оборотом 1,5 млрд рублей разгорелся жесткий корпоративный конфликт. В результате основатель бизнеса 33-летний Руслан Черемисов попал в Кресты по обвинению в уголовном деле о хищении. Среди свидетелей по делу проходит один из его партнеров Николай Артемьев.

Кроме того, в числе интересантов этой истории могут оказаться и акционеры Энергомашбанка Павел Селезнев и Геннадий Ветров.

«ДП» разбирался в хитросплетениях работы крупной сети петербургских ломбардов. Это долгая история для терпеливого читателя. Но ее можно назвать ярким примером того, как зачастую в России строится крупный бизнес.

Золотая волна

Сеть ломбардов «Доверие» появилась в 2009 году. Тогда Руслан Черемисов, начинавший в алкогольном бизнесе, вместе с другом Маратом Гетоевым держал небольшой ломбард «Доверие» в доме на Кронверкском проспекте, 31. В числе учредителей ТСЖ этого дома был Николай Артемьев, который тогда, по данным ЕГРЮЛ, занимался охранным бизнесом — ему принадлежала половина акций компании «Вояж-Эскорт» (вторая половина принадлежала Алексею Фурсову, основателю сетей «Евразия» и Fitness House, в последствии он и выкупил контрольный пакет).

Постепенно из клиента ломбарда Николай Артемьев превратился в инвестора. Была создана компания «Группа Доверие», где Руслан Черемисов получил 5%, Марат Гетоев — еще 5%, а Николай Артемьев и семья его жены Ирины Артемьевой (девичья фамилия — Муратова) — 90%. Это юрлицо участвовало в уставных капиталах различных ООО, управлявших ломбардами. К 2010 году в Петербурге открылось четыре новых ломбарда сети — на Владимирском проспекте, улице Бабушкина, Бумажной улице и бульваре Новаторов. На фоне экономического кризиса, который тогда разгорелся в стране, бизнес складывался крайне успешно.

Руслан Черемисов получил приоритет на товарный знак «Доверие» для ломбардов. Регистрация знака была завершена гораздо позже — в 2014 году. Впрочем, этот процесс традиционно занимает у бизнесменов много времени. Основное преимущество товарного знака для подобного бизнеса — это возможность открывать сетевые магазины в регионах по франшизе. По словам Руслана Черемисова, партнеров эта идея не вдохновляла. Он предполагает, что они не хотели вести прозрачный бизнес, а работать по схеме создания пирамиды среди инвесторов в незнакомых регионах не могли, поскольку для этого требуются «свои» банки, которые предоставляют максимальные лимиты на снятие наличных с расчетного счета компании.

Были ли инвестиции

В 2012 году партнеры договорились пойти на расширение в Петербурге. По версии Руслана Черемисова, на этот момент Николаю Артемьеву удалось привлечь крупных инвесторов — председателя совета директоров Энергомашбанка Павла Селезнева и председателя правления Энергомашбанка Геннадия Ветрова. Однако, по их версии, «Доверие» всегда лишь кредитовалось в этом банке.

Для закрепления условий сотрудничества ломбардов и банка в марте 2012 года был создан меморандум, говорят представители Руслана Черемисова. Текст меморандума имеется в распоряжении редакции. В нем стороны обязуются создать новые юрлица, через которые будут управлять сетью ломбардов. Однако в Энергомашбанке категорически отрицают существование какого-либо меморандума.

Николай Артемьев существования меморандума не отрицает, но говорит, что документ так и остался на этапе обсуждения. «Руслан Черемисов присутствовал на собраниях, где меморандум обсуждался, но в итоге от идеи отказались. „Ломбард Доверие“ лишь кредитуется в Энергомашбанке и является добросовестным заемщиком. Наш партнер по бизнесу — компания „НордВестЭнерджи“ в лице учредителя и гендиректора Юрия Конышева, с которым у нас сложились позитивные партнерские отношения. О связях его интересов с банком нам неизвестно», — сказал Николай Артемьев.

«НордВестЭнерджи» была зарегистрирована в марте 2012 года. Компания тут же получила долю в «Доверии». Владелец фирмы Юрий Конышев как минимум знаком с акционерами Энергомашбанка. Так, по данным ЕГРЮЛ, в 2011 году он продал или передал (условия сделки «ДП» неизвестны) акционеру банка Владимиру Чернеге свои 100% акций в строительной компании «Гарантъ». Владимир Чернега уже владел этой компанией ранее, в 2005 году, а его партнером по бизнесу тогда был председатель совета директоров банка Павел Селезнев. «Гарантъ» продает квартиры в домах во Всеволожске и таунхаусы в Колтушах (о компании можно почитать на ее официальном сайте).

Генеральный директор — председатель правления Энергомашбанка Геннадий Ветров сообщил «ДП», что Юрия Конышева в банке знают как бизнесмена. «Компании Юрия Конышева обслуживаются в Энергомашбанке на протяжении длительного времени, но он не представляет интересов банка. Акционеры Энергомашбанка в ломбардном бизнесе не участвуют и не инвестировали в развитие данной структуры. Ломбард „Доверие“ на протяжении 6 лет является нашим клиентом. Мы кредитуем это успешное предприятие на коммерческой основе, кредиты обслуживаются качественно. Банк постоянно мониторит деятельность ломбарда „Доверие“, находится в контакте с руководством и учредителями. Есть понимание, что основания для конфликта нет», — сказал Геннадий Ветров.

Черная дыра

После 2012 года сеть «Доверие» сделала достаточно большой рывок: открылись новые точки, а к 2014 году «Доверие» уже брало под залог не только ювелирные изделия и тому подобные вещи, но и автомобили и недвижимость. Среди клиентов сети появилось множество крупных банкиров, бизнесменов и влиятельных чиновников Смольного. Сегодня знакомые с этим рынком бизнесмены оценивают оборот сети в 1,5 млрд рублей.

Но параллельно с этой историей бизнес-успеха в «Доверии» разгорелся и бизнес-скандал, который фактически длится уже второй год. Так, в июле 2014 года в бюджете ломбарда обнаружилась «дыра». По версии Руслана Черемисова, ее обнаружил он и сообщил о пропаже денег партнерам, предложив написать заявление в правоохранительные органы. Однако те заверили, что лучше не выносить сор из избы и разобраться в случившемся внутри компании. После этого Руслан Черемисов уехал открывать региональные отделения «Доверия», как и планировалось.

По другой версии — версии Николая Артемьева, — в июле 2014 года после очередного рабочего собрания Руслан Черемисов внезапно уехал и пропал на 1,5 года, и только в конце 2015 года владельцы «Доверия» снова о нем услышали.

Доподлинно известно одно: через несколько дней после отъезда Руслана Черемисова управление МВД по Василеостровскому району возбудило уголовное дело по поводу пропажи из одного из ломбардов сети «Доверие» ценностей на 20 млн рублей — уникального кольца Graff с редким бриллиантом, часов Breguet и шкатулки Фаберже. Материалы дела есть в распоряжении редакции. Заявление в МВД подала товаровед ломбарда.

Руслана Черемисова задержали по подозрению в этом хищении через несколько дней прямо на трассе, когда он возвращался из Тамбова в Петербург. Его этапировали в Москву, там взяли объяснения и отпустили. Сам процесс задержания был достаточно эффектным, так что видео с ним можно найти на YouTube (посмотреть по этой ссылке).

Весной 2015 года та самая товаровед обратилась в то же самое МВД Василеостровского района с признанием, что ее заставили написать заявление о хищении. Однако полиция отказала ей в возбуждении уголовного дела. В августе дело завели на нее, и именно она теперь проходит как подозреваемая в хищениях.

В распоряжении редакции имеется аудиозапись, похожая на процесс подачи заявления товароведом в 2014 году (скачать по этой ссылке). На ней женщина строго следует инструкциям своего начальника, которого в отделении принимают по-дружески, как старого знакомого.

Имеется и еще одна аудиозапись якобы с обсуждением задержания Руслана Черемисова, которое он ведет с неким дружественным ему полицейским Андреем Балаценко (скачать по этой ссылке). У редакции нет технических средств и возможностей для проверки подлинности этих аудиозаписей, однако проигнорировать их мы тоже не могли.

Расшифровка записи

Потерпевший: А почему они приехали тогда за мной? Там вот этот один же был…

Полицейский: Да, ты в курсе, Сабирыч проплачивает кому? Юрию Санычу. Юрий Саныч — это их, как я понимаю. И они поехали за тобой. Я с Сабирыча ничего не получал. У нас как было договорено? Так и должно было быть.

Подозреваемый: Но я и так должен был приехать.

Полицейский: Да. Ну что, извините, перекупили. Да ладно. Ну что, пойдем. (Заходят в ресторан.)

Подозреваемый: Ничего себе, они что, в теме были?

Полицейский: Ну, понимаешь, у них кому бабки дали, те и поехали.

Подозреваемый: А как Сабирыч мог это сделать?

Полицейский: (Неразборчивая речь.) Я за что нагоняй получил?

Подозреваемый: Да ладно, ты что, не при делах что ли? А зачем он кричал, что это ты все устроил?

Полицейский: Жорик — мой человек, не вопрос, я здесь причастен. Но должно было быть так, как должно быть.

Подозреваемый: Да, ты мне говорил про Жорика, это ты не скрывал.

Полицейский: И Жорику были изначально даны все силы и средства. Он в Москве не только тебя искал раньше. Он искал и других людей, вытаскивал, понимаешь? Конечно, ему люди не отказали. Он приехал, и никто даже не стал заморачиваться. А Жорик получил нагоняй из-за того, что он меня не оповестил о своей поездке. Те сказали ему, что там Андрюха в курсе, давай, езжай. Вот тебе командировочные. Ночью приехали к нему. «Вот, едь, я за свой сотрудницей заеду туда, и все». Так-то все и получилось.

Подозреваемый: Сабирыч замут устроил.

Полицейский: Так что, ты понял, да, как это выглядело?

Подозреваемый: Сабирыч — да. В вот в Москве — это Сабирыч, что ли, организовал? Там телохранитель приехал Сабирыча, корешок. Он приехал на «Ауди» с кем-то.

Была группа, стала пустышка

Но вся эта эпопея оказалась лишь началом конфликта. В конце декабря 2014 года появилось еще одно дело. «Ломбард Доверие», где Николай Артемьев — генеральный директор, обратился в Приморский районный суд с иском о взыскании 1,5 млн рублей долга с Руслана Черемисова. Сейчас дело передано в Казань, откуда предприниматель родом. На время рассмотрения арестовано его имущество. В ответ Руслан Черемисов подал иск к ломбарду — о подделке своей подписи под кассовым ордером. Этот иск на стадии рассмотрения.

Николай Артемьев поясняет, что у Руслана Черемисова накопилась задолженность в компании по личному займу. «Примерно в мае 2015 года меня пригласили в следствие Петроградского района для очной ставки с Черемисовым на предмет обвинения меня в противоправных действиях, что было клеветой и не нашло подтверждения. Данный факт отражен в отказном постановлении Петроградского РУВД. Также после его исчезновения летом 2014 года выяснилось, что он заключил множество сомнительных договоров от имени компании. В связи с этим общество столкнулось с проблемами в работе, которые временно отразились и на имидже компании. Теперь он понимает, в каком положении оказался: он находится в СИЗО, к нему предъявлены серьезные обвинения — и поэтому, считаем, он пытается очернить нашу компанию и добиться ее упоминаний в негативном свете», — говорит Николай Артемьев.

По версии Руслана Черемисова, в декабре 2014 года он начал переговоры с соучредителями «Доверия» о выкупе ломбардов. Те назначили цену в 500 млн рублей. Тогда он предложил акционеру «Энергомашбанка» Павлу Селезневу провести аудит ломбардов, но получил отказ. Напомним, в «Энергомашбанке» отрицают какое-либо участие акционеров в управлении ломбардным бизнесом, а Николай Артемьев говорит, что вообще не видел партнера с момента его исчезновения летом 2014 года.

Через несколько месяцев, в марте 2015 года, произошли значительные изменения в структуре «Доверие Групп». По данным ЕГРЮЛ, ранее компания объединяла активы различных фирм сети. Но все доли «Доверие Групп» в этих фирмах перешли к другим людям, работавшим в ломбардах. Так, 30% «Доверие-стиль» и 14,5% «Доверие-недвижимость» были оформлены на директора по персоналу, 70% «Ломбард Доверие» — на юриста, а 40% «Доверие-авто» — на водителя. Затем они перекочевали к фирме «Залог» Николая Артемьева.

Руслан Черемисов обратился в отдел экономической безопасности и в управление МВД России по Центральному району с заявлением, что все сделки прошли без его ведома и на собрании акционеров он не присутствовал. Но в возбуждении уголовного дела ему отказали.

Николай Артемьев теперь говорит, что Руслан Черемисов вообще не является его партнером, и это в сложившейся ситуации полностью соответствует действительности. «Поэтому я считаю использование термина „корпоративный конфликт“ некорректным. Среди совладельцев „Ломбард Доверие“ никаких конфликтов нет. В этой компании Руслан был лишь наемным работником — коммерческим директором», — сказал Николай Артемьев.

Время подумать

Еще через несколько месяцев, в октябре 2015 года, Руслан Черемисов был задержан по подозрению в очередном уголовном деле. С тех пор он находится в Крестах, а в эти дни знакомится с материалами обвинения.

Уголовное дело было возбуждено управлением МВД по Петроградскому району по самой тяжкой статье о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Бизнесмена обвиняют в том, что крупный костромской завод «Империя Золота» не получил заказанный товар от поставщика, компании «Ришкен». Руслан Черемисов выступал посредником в этой сделке.

Примечательно, что заявитель — ООО «Империя Золота» — в декабре 2014 года перешел от собственника Андрея Жесткова к некоему Илье Смирнову. Он, по данным системы «СПАРК», является гендиректором еще в сотне компаний. Это дает основания полагать, что компанию переписали на так называемого «номинала». Впрочем, детали этого дела предстоит выяснить следствию.

По данным нескольких источников «ДП», знакомых с ситуацией, участь предпринимателя уже предрешена и шансы выйти на свободу у него минимальные. Поскольку он изолирован, полноценно заняться разбирательством по поводу изменений в «Доверии Групп» он не может.

Впрочем, есть и иное мнение: бывшие партнеры предпринимателя полагают, что он мошенник и все происходящее с ним является лишь результатом эффективной и внимательной работы правоохранительных органов.

Что такое доверие

Николай Артемьев настаивает на том, что называть «Доверие» холдингом некорректно, поскольку юрлица сети не объединены в холдинговую структуру де-юре. Де-факто «Доверие» представлено несколькими направлениями бизнеса. По информации с официального сайта сети, под залог в салонах принимают ювелирные украшения, часы, монеты, электронику, антиквариат, автомобили и недвижимость. Направление недвижимости обслуживается также отдельным порталом. Есть и сайт, посвященный услугам автоломбарда в Краснодаре.

Годовой оборот (сколько денег проходит через ломбарды) петербургских ломбардов оценивается в 5 млрд рублей, всех ломбардов Северо-Запада — в 16 млрд рублей. Для сравнения: оборот московских ломбардов оценивается в 36 млрд рублей. В России зарегистрировано более 7,6 тыс. ломбардов, большинство из них самостоятельные магазины, а не сети.

Источник: http://www.dp.ru/